Waarom proactief contact met je (financieel) adviseur het verschil maakt
De dagen voorafgaand aan het moment waarop je bij je financieel adviseur binnenstapt, kunnen behoorlijk confronterend zijn. Je dacht dat je alles goed geregeld had! Echter blijkt het nogal een tijdrovende aangelegenheid te zijn om alle benodigde documenten, en die van je naasten, te verzamelen. Hetzelfde geldt overigens ook voorafgaand aan gesprekken met je belastingadviseur, accountant of notaris. Hoe waardevol zou het zijn als dit makkelijker zou kunnen?
Vroeger versus nu: overzicht versus chaos
De wereld was een stuk eenvoudiger toen alles nog op papier stond. Adviseurs zagen hun klanten over de drempel stappen met een stapel mappen onder de arm. Letterlijk geordend in ordners. Alles was aanwezig, waardoor een adviesgesprek vaak op korte termijn al tot resultaat leidde.
Tegenwoordig is het in veel gevallen anders. De oorzaak? Gek genoeg is het juist de digitalisering. Wat je nodig hebt voor een goed adviesgesprek kan op allerlei verschillende plekken staan. Maar waar ook alweer? Of ineens heb je inloggegevens nodig die alleen je man, vrouw of partner kent. Nog erger wordt het als je van bepaalde zaken geen weet hebt. Cryptocurrencies zijn daar een voorbeeld van. Dus voorafgaand aan elk adviesgesprek moet je behoorlijk op zoektocht en alsnog kan de uitkomst zijn dat je iets over het hoofd hebt gezien. In het ergste geval moet je opnieuw ‘je huiswerk’ doen, omdat er anders geen advies mogelijk is.
Proactief contact hebben kan uitdagend zijn…
Er is nog iets. Natuurlijk wil je dat elke adviseur jou begrijpt en aandacht voor je heeft. Deze wens zal ongetwijfeld wederzijds zijn. Alleen is de werkdruk voor adviseurs helaas in veel gevallen toegenomen: door toenemende wet- en regelgeving is het geven van proactieve aandacht complexer geworden. Bovendien is er steeds meer advies nodig op plekken waar de bevolking aan het vergrijzen is. Nog grotere uitdagingen kunnen ontstaan als het aantal adviseurs afneemt. Dus is er iets nodig waar je slimmer, beter en efficiënter gezamenlijk aan kunt werken.
Samen dossiers bouwen geeft overzicht en rust
De ideale situatie? Dat is dat al jouw belangrijke persoonlijke en zakelijke informatie op één veilige, centrale plek staat. Overzichtelijk en up-to-date. Alleen kun je het zelf ook druk hebben. Het actueel houden van gegevens kan dan uitdagend worden. Precies om deze reden hebben we de functie ‘Expert Adviseur’ opgenomen in Life After Me:
De persoon die voor jou proactief aan de slag gaat
De financieel adviseur of planner, je accountant, je notaris of welke adviseur dan ook, kun je benoemen als Expert Adviseur. Aan deze vertrouwenspersonen kun je mappen toewijzen die zij ook kunnen vullen: ze kunnen, als jij daar toestemming voor hebt gegeven, ook uploaden. Klik eenvoudig in het hoofdmenu op ‘Mijn Experts’ en wijs hen de desgewenste mappen toe. Zo klinkt het bijvoorbeeld logisch dat je jouw financieel adviseur toegang geeft tot de map ‘Verzekeringen’ en de notaris tot de map ‘Juridisch’. Je bepaalt zelf hoe je dit wilt. Nadat deze deskundige jouw uitnodiging heeft geaccepteerd, kan hij/zij de desbetreffende mappen vullen.
De win-win van samen dossiers bouwen
Samen dossiers opbouwen betekent dat je: Jouw gegevens samen compleet en actueel houdt. Je adviseur in staat stelt sneller en beter inzicht te krijgen in jouw situatie. Belangrijke documenten niet meer hoeft te zoeken op cruciale momenten. Dat je nabestaanden er ook bij kunnen op het moment dat dit nodig is. Je kunt namelijk ook vertrouwenspersonen (Mijn Buddies) op dezelfde manier toewijzen en bepalen of zij bij leven of daarna jouw Life After Me-gegevens mogen inzien. Allebei, zowel de adviseur als jijzelf, meer kunt doen in minder tijd omdat er samen een fundament is gelegd.
Kortom, hoe meer actuele en kwalitatieve gegevens beschikbaar zijn, hoe beter elk advies en hoe groter de vertrouwensband.
Wie wordt jouw eerste Expert Adviseur die je in Life After Me gaat benoemen?
