Meer klanten, meer data: hoe financiële experts grip houden op groei

De werkdruk in de financiële sector neemt toe, onder andere door vergrijzing. In landen zoals Canada, Nederland en het Verenigd Koninkrijk is inmiddels ongeveer één op de vijf inwoners 65 jaar of ouder. Deze duidelijke demografische verschuiving vergroot structureel de vraag naar financieel advies, accountancy, verzekeringsadvies en vermogensoverdracht. Tegelijkertijd neemt de werkdruk ook toe door steeds meer wet- en regelgeving en het feit dat de sector zelf eveneens vergrijst.

Is het allemaal te doen?

Er zitten nog altijd hetzelfde aantal uren in een dag. Dat is iets wat niet verandert. Wanneer meer mensen ondersteuning zoeken bij pensioenplanning, vermogens-planning, nalatenschapskwesties en financiële zekerheid, dan wordt (nog) efficiënter en slimmer werken cruciaal. Daarbij is er nog een belangrijke extra horde te nemen:

De steeds hogere berg aan data per klant

Naast de groei in het aantal klanten en adviesaanvragen groeit ook de hoeveelheid informatie per klant. Dat is niet zo vreemd als je kijkt naar hoe levens van mensen veranderen. Waar een klant vroeger misschien een inkomen, een woning en een pensioenregeling had, heeft diezelfde klant vandaag vaak meerdere financiële producten, beleggingen, een eigen onderneming, meerdere banen, verschillende pensioenpotjes, cryptovaluta, een samenlevingscontract of testament en mogelijk zelfs vermogen dat over generaties heen moet worden gepland. Onze conclusie? Voor professioneel advies is tegenwoordig veel meer data nodig. 

Daar komt bij dat belangrijke levensgebeurtenissen steeds meer informatie met zich meebrengen. Denk aan een huwelijk, een scheiding, de aankoop van een woning, de verkoop van een bedrijf, een erfenis of de overgang naar pensioen. Elke verandering brengt nieuwe documenten, gegevens en adviesvragen met zich mee.

Tegelijkertijd verwachten klanten van hun adviseur dat hij of zij beschikt over actuele en complete informatie die bovendien voldoet aan de eisen op het gebied van compliance. Die verwachting is terecht, maar wel steeds uitdagender om aan te voldoen als je adviseur bent.

Ruimte voor het echte gesprek met de klant

Als financieel adviseur, accountant, verzekeringsadviseur, vermogensplanner of private banker wil je mensen helpen bij het nemen van beslissingen die daadwerkelijk impact hebben op hun leven. Gesprekken waarin het niet alleen draait om cijfers, maar ook om context, doelen en toekomstplannen. Werkdruk en regelgeving hebben dat complexer gemaakt, maar gelukkig niet onmogelijk.

Hoe we helpen bij het verkrijgen van een 360°-klantbeeld

Het fundament van elk professioneel advies is de compleetheid van klantdata. Daarbij is het van belang dat je samen met je klant dossiers kunt opbouwen. Bij voorkeur in één veilig en eenvoudig te gebruiken systeem. Waarom? Omdat informatie van klanten vaak verspreid staat over allerlei (onveilige) locaties, zoals e-mails, OneDrive-mappen, Dropbox-mappen en andere opslagsystemen. Dat leidt tot een bekend probleem: zoektochten! Hoe langer zowel jij als je klant moeten zoeken naar informatie, hoe langer het duurt om een goed advies uit te brengen. In het ergste geval is de benodigde informatie niet te vinden.

Vanuit de praktijk ontwikkeld

De Expert adviseur is vanaf nu ook aan zet. Binnen Life After Me kunnen we voor een Expert-adviseur een eigen omgeving aanmaken. Dat was een verzoek dat we regelmatig kregen vanuit de praktijk van onze Life After Me-samenwerkingspartners. Normaal gesproken benoemt een Life After Me-gebruiker jou als adviseur, maar in dit geval kun je zelf een account voor je klanten aanmaken en alvast informatie vastleggen en delen. Leg bijvoorbeeld belangrijke informatie vast in de map ‘Verzekeringen’, ‘Belasting’ of ‘Onderneming’. Als je dat doet, krijgt je klant automatisch bericht dat er iets door jou is geüpload. Bovendien zal het jouw klant een extra stimulans geven om alles rondom nalatenschap, bezittingen en herinneringen in beeld te brengen. Handig toch?

Iedereen profiteert

Voor adviseurs die al werken met abonnementsmodellen of doorlopende dienstverlening sluit dit naadloos aan op hun bestaande praktijk en versterkt het de continuïteit van klantrelaties. En voor adviseurs die dit model nog niet hebben omarmd, opent het op natuurlijke wijze de deur naar een meer continue vorm van klantbegeleiding.

Niet door méér te doen. Wel door bestaand werk slimmer, consistent en waardevoller te organiseren. Samen met de klant.

Wil je ook als Expert-adviseur zichtbaar worden in Life After Me?

Neem dan contact met ons op. We leggen graag uit welke rol ons Expert adviseur dashboard nog meer heeft op het gebied van het versterken van de klantrelatie.

Gerelateerde blog en video: Blog: Hoe verkrijg je een 360° kijk op alles wat een cliënt achterlaat? | Life After Me