Hoe verkrijg je een 360° kijk op alles wat een cliënt achterlaat?
Je hebt jarenlang een vertrouwensband opgebouwd, maar je cliënt overlijdt onverwachts of is plotseling niet meer in staat om zelf beslissingen te nemen. In één moment verschuift de dynamiek van de relatie volledig. Waar gesprekken eerder gingen over strategie, rendement en langetermijnplanning, wordt het op korte termijn kunnen handelen met familieleden of nabestaanden ineens cruciaal. Juist dan blijkt dat er geen sprake is van overzicht maar chaos.
Wanneer structuur ontbreekt
Op papier lijkt vaak veel geregeld. Er is een vermogensstructuur, er zijn juridische documenten en zelfs een uitgewerkt estate plan. Echter blijkt in de praktijk dat cruciale informatie vaak niet op één plek samenkomt, waardoor het totaaloverzicht ontbreekt.
Toegangscodes zijn alleen bij de cliënt bekend die het niet meer kan vertellen. Belangrijke documenten staan verspreid over verschillende systemen. Maar welke? Digitale bezittingen, zoals crypto valuta, blijken moeilijk traceerbaar of worden zelfs niet opgemerkt. Bij familiebedrijven kunnen wensen over de opvolging onduidelijk zijn of ontbreken.
De stille groei van digitale complexiteit
Digitaal gemak of ongemak? Vaak is er sprake van het laatste. Steeds meer apparaten, accounts en systemen zijn met het internet verbonden, en daarmee groeit ook de complexiteit van alles wat we bezitten. Wachtwoorden stapelen zich op, data verspreiden zich over talloze plekken en het beheren van vermogen wordt steeds lastiger. Een deel van dat vermogen is online aanwezig, maar is het ook zichtbaar? Zolang een cliënt zelf actief is, vormt dit zelden een probleem: alles werkt, alles is toegankelijk. Maar wanneer iemand plotseling wegvalt, kan een groot deel van deze digitale wereld letterlijk onvindbaar worden. Onbereikbaar voor degenen die er recht op hebben.
Van onzekerheid naar 360° overzicht
Grip en controle krijgen over ‘alles’ wat een cliënt achterlaat is een behoorlijke opgave voor elke adviseur. Tenzij je jouw klant iets aanreikt waarmee hij/zij zelf alles wat belangrijk is op een veilige en gebruiksvriendelijke plek kan organiseren. Life After Me is precies ontwikkeld om dat overzicht samen te creëren. Het platform helpt informatie te structureren, toegankelijk te maken en actueel te houden. Bovendien kunnen jouw klanten je als Expert Adviseur benoemen, waarmee je ook het recht krijgt om documenten te uploaden. Een 360⁰ beeld realiseren is nu eenmaal eenvoudiger als je samen dossiers kunt vullen.
Meer weten?
Waarom Life After Me waardevol is voor Private Bankers, Wealth Planners and other trusted partners legt Wilbert Heijmans, CEO & Founder, uit in deze video hieronder. Neem contact met ons op als je wilt doorpraten over een waardevolle samenwerking.
Continuïteit begint vandaag, met dieper inzicht in klantgegevens
