Are wealth planners ready for the next evolutionary step?
Het landschap van vermogensplanning evolueert voortdurend. Klanten hebben tegenwoordig complexere portefeuilles en hogere serviceverwachtingen, en als gevolg daarvan creëert de veranderende rol van de adviseur nieuwe kansen om een onderscheidende dienstverlening te bieden.
Het Insights Report van NFBO suggereert recent dat adviseurs zich ontwikkelen tot meer uitgebreide, full-service begeleiders die hun cliënten ondersteunen bij een breed scala aan beslissingen. Zij opereren in een complexere en meer gereguleerde omgeving en, meer dan ooit, komt succes toe aan degenen die een volledig overzicht van de situatie van hun cliënt kunnen behouden.
Voorbereidheid is de sleutel
Voorbereidheid is ook een thema dat steeds relevanter wordt. Goed gestructureerde vermogensplanning die zich richt op prestaties is slechts een deel van de vergelijking. Klanten moeten ook voorbereid zijn op cruciale overgangen, en hier hebben adviseurs een unieke kans om hun cliënten te begeleiden op een manier die alleen zij kunnen. Ze hebben in de loop der tijd een vertrouwensband opgebouwd met hun cliënten en begrijpen de waarden, zorgen en levensomstandigheden achter elke beslissing.
Het moeilijke klantgesprek
Gesprekken over nalatenschapsplanning kunnen uitdagend zijn, en juist hier zijn adviseurs met bestaande relationele kapitaalpositie bij uitstek in staat om hun cliënten en families verder te begeleiden dan de gebruikelijke bespreking van een testament of estate plan.
We horen vaak van onze partners dat families die niet plannen voor een van de zekerheden in het leven, de emotionele impact van het verlies van een dierbare verergeren door de verwarring van onduidelijke of onvolledige wensen. Dit kan de situatie verergeren en leiden tot slechte besluitvorming.
Een goed estate plan heeft veel vragen al beantwoord, zoals die met betrekking tot levensverzekeringen of de instructies in een testament. Als familieadviseur word je echter gevraagd om de familie te helpen bij het beantwoorden van vragen—sommige waarvan je misschien zelf het antwoord nog niet hebt. Belangrijke vragen zullen zeker gaan over toegang tot alle belangrijke documentatie, wie welke verantwoordelijkheden heeft, wachtwoorden, enzovoort. Heb je antwoorden op deze vragen en op andere zaken zoals uitvaartwensen, koop-/verkoopovereenkomsten voor het bedrijf, enzovoort? Hoe ga je de familie ondersteunen in deze moeilijke periode?
Deze ongemakkelijke maar noodzakelijke gesprekken kunnen vooraf worden gevoerd, en ervaren adviseurs begrijpen de waarde van het gebruik van hulpmiddelen om dit proces te ondersteunen. Als dit effectief wordt gedaan, kunnen zij niet alleen aanzienlijke waarde toevoegen, maar zich ook sterk positioneren—niet alleen bij hun directe cliënten, maar bij de hele familie.
Hoe wij kunnen helpen
Life After Me is een tool die is ontwikkeld om deze klantinteracties te ondersteunen en een praktisch, uitvoerbaar en cliëntgericht programma te bieden om ervoor te zorgen dat niets verloren gaat of wordt vergeten. Het helpt ervoor te zorgen dat gespreksverslagen accuraat zijn, belangrijke bestanden up-to-date blijven en de wensen van cliënten duidelijk worden vastgelegd.
Het is een veilige, ISO 27001-gecertificeerde, vooraf geconfigureerde digitale kluis die adviseurs in staat stelt samen met hun cliënten alle aspecten van hun nalatenschap, bedrijf en leven op één plek te verzamelen en te delen met hun naasten.
Adviseurs die dieper ingaan op dit vaak over het hoofd geziene onderdeel van het leven van hun cliënten kunnen nog meer waarde bieden en betekenisvolle relaties opbouwen met de volgende generatie. Advies van wereldklasse kan eindelijk worden gekoppeld aan voorbereiding op wat de toekomst ook brengt.
Wil je meer weten en hierover met mij in gesprek gaan? Stuur gerust een e-mail naar nathan@lifeafterme.com of stuur me een bericht op LinkedIn.
